Schema clasică a lui Ponzi



Schema piramidei financiare este suficient dezvoltată – investitorii sunt atrași de dividende mari, în timp ce fondurile lor nu sunt investite în proiecte, ci servesc la plata dobânzilor pentru clienții anteriori. Schema se extinde constant, fluxul de depozite crește ca o avalanșă.

Schema clasică a lui Ponzi


În momentul în care costurile plăților depășesc primirea de noi fonduri, plățile încetează, iar organizatorii piramidei dispar rapid cu banii colectați. Dacă în Rusia o astfel de schemă este asociată cu „MMM”, atunci în SUA a fost numită „schema Ponzi”. Carlo Ponzi a devenit primul creator cunoscut al unei astfel de structuri în 1920.

Un tânăr a sosit din Italia în Statele Unite în 1903 fără bani în buzunar, dar cu mari speranțe. După ce a schimbat multe locuri de muncă, Carlo a vizitat de două ori închisoarea pentru falsificarea documentelor și încălcarea legilor privind imigrația.

hour Ora oricărei ponzi a lui Ponzi a fost descoperirea posibilității de a specula pe cupoanele poștale cu un profit de până la 400%. Faptul este că aceste lucrări ar putea fi vândute în întreaga lume la un preț unic de câțiva cenți, iar războiul mondial a schimbat cursurile de schimb, apoi a existat un câmp de speculații. După ce au aflat despre o astfel de întreprindere profitabilă, mulți prieteni și cunoștințe ale lui Carlo i s-au alăturat, colectând capitalul de start necesar. În 1919, a fost înregistrată compania „Company Exchange Exchange”, care a vândut și a răscumpărat notele de creanță cu un randament de 50% în doar 90 de zile. De fapt, plata ar putea fi primită după o lună și jumătate. Sursa de venituri a fost declarată aceleași cupoane, dar tehnologia de a face profit a fost declarată un secret.

Apoi, totul a mers conform unei scheme cunoscute – a avut loc un boom de investiții, mulțimi de investitori au intrat în birouri pentru a-și da banii. Până în vara anului 1920, în timpul săptămânii, suma depozitelor era de un milion de dolari. Ponzi el însuși a devenit un om bogat, oferind numeroase interviuri și trăind într-un conac luxos. Nu a intrat niciodată în cap ca să fugă.

Agențiile de aplicare a legii au devenit interesate de activitățile lui Carlo, dar legile acelei perioade nu i-au permis să-și oprească activitatea, mai ales că omul de afaceri plătea facturile în timp util. Astfel, pentru primele opt luni au fost colectate aproape 10 milioane de dolari, aproximativ 80% dintre aceștia au fost plătiți către deponenți. Clienții Ponzi sunt aproximativ 10 mii de oameni, precum și majoritatea poliției din Boston.

Când un articol expozițional a apărut în presă în iulie 1920, a început panica, dar Carlo a reușit cumva să plătească primul val de creditori, primind dragoste și recunoaștere populară. Cu toate acestea, după doar două săptămâni auditorii au anunțat o concluzie dezamăgitoare – firma lui Carlo Ponzi este în stare de faliment. Venitul legal al companiei a fost de numai 45 de dolari, iar cupoanele notorii au fost cumpărate doar 2 bucăți. În mai multe procese, cinci bănci au falimentat, iar deponenții au scăpat relativ ușor, pentru fiecare dolar investit, au reușit să returneze 37 de cenți în termen de opt ani. Ponzi a fost condamnat, după ce a fost eliberat din închisoare, și-a continuat cariera ca fraier, din nou. Carlo Ponzi a murit în 1949 la Rio de Janeiro cu o avere de 75 de dolari, ceea ce a fost suficient pentru înmormântarea sa.

Această schemă a devenit foarte populară, deoarece există întotdeauna simpletons, paralizie pentru îmbogățirea rapidă și ușoară. În multe țări dezvoltate, după exemplul Statelor Unite, există un control strict al statului asupra activităților financiare, astfel încât repetarea unei astfel de povestiri este pur și simplu imposibilă.

Cu toate acestea, există scandaluri ocazionale cu utilizarea unei scheme într-o formă sau alta. Piramidele au fost aspirate gigantic prin țările fostului tabără socialistă – de la Albania până la Rusia. Odată cu apariția internetului, escrocii au putut oferi serviciile lor mai multor oameni, rămânând totuși complet anonimi.

caracteristică de constructori moderne de piramide este încă dorința de a păstra fondurile furate, dacă sunt utilizate anterior pentru că băncile din Elveția, astăzi tot mai mulți escroci folosesc serviciile de companii offshore, care devin un bazin pentru companii dubioase. Unul dintre exemplele cele mai impresionante au fost activitățile „primei bănci internaționale din Grenada”. A fost înființată în 1998 de către predicatorul Gilbert Ziegler, care a fost văzut și ca ambasador al statului inexistent al lui Melchizedek.

Un fond statutar de 20 de milioane a fost contribuit de un rubin rar. Banca a oferit americani credul 30-250% pe an, în timp ce activitățile instituțiilor financiare din afara insulei nu a ieșit, la fel ca în Statele Unite ar trebui să se ocupe cu autoritățile de reglementare. O parte din bani au fost cheltuiți pe mită de politicieni și auditori locali. Există chiar și o organizație de asigurare fictivă care garanta siguranța depozitelor.

Potrivit rapoartelor băncii, veniturile sale în 1999 au ajuns la 26 de miliarde, iar activele s-au ridicat la 62 de miliarde de euro, ceea ce a pus banca la egalitate cu cea mai mare din lume! Auditorul, bănuind ceva a fost greșit, a fost scos din activitățile, iar informațiile FBI cu privire la activitățile dubioase ale băncii au ignorat guvernul din Grenada.

Dar, până în vara anului 2000, banca a oprit plata, sa dovedit că datoriile către deponenți sunt aproximativ 125 milioane de euro, a fost posibil să se întoarcă la doar 900 de mii, ceea ce nu este chiar suficient pentru a plăti comisiei de lichidare. Și rubinul, care a furnizat capitalul autorizat, nu exista deloc în natură.

Conducătorul bancherului a dispărut în siguranță. Deși prim-ministrul Grenada a promis pentru a restabili ordinea în sectorul financiar, în 2002 a venit noul scandal, în stare de faliment „Imperial Grupul consolidat“ a lăsat o datorie de 300 de milioane de $ deja.

Astăzi, sub presiune din Statele Unite și țările occidentale off-shore guvernul în orice fel luptă pentru puritatea lor financiară, există o serie de comitete internaționale și cu privire la problemele organizațiilor de spălare a banilor. Dar nu există nicio garanție că „schema Ponzi”, după ce sa schimbat, nu apare într-un loc nou.



Add a Comment